Finanszírozási tanácsadás

Közérthetően, egy olyan folyamat, amely az adott vállalkozás megvalósításra váró megoldandó problémájának (finanszírozási igényének) megismerésétől egészen a konkrét beruházás megvalósításáig (a probléma megoldásáig ) terjedően tart.

Komplex tevékenység, amely az alábbiakat foglalja magában legyen szó új, normál forgóeszköz-, vagy egy konkrét beruházás finanszírozásáról, esetleg meglévő hitelek kedvezőbb feltételek mellett történő újrafinanszírozásáról:

  • Pénzügyi modellezés és felülvizsgálat
  • Üzleti tervezés és felülvizsgálat
  • Projektfinanszírozás
  • Finanszírozási stratégiák kidolgozása
  • Finanszírozás keresés

Jellemzően a probléma megoldását finanszírozási, pénzügyi tevékenységekkel segítve kíséri végig szorosan együttműködve a hitelt igénylő vállalkozással.

Az első lépés egy (díjmentes és minden kötelezettségvállalás nélküli) konzultációs segítség a vállalkozásnak abban, hogy a tervezett beruházását reálisan milyen finanszírozási megoldással, milyen forrásból (lízing, piaci hitel, támogatott hitel, támogatás, tőke) érdemes megvalósítania.

Majd pedig

  • Előzetes hitelkérelem, projektbemutató, (amely magában foglalja hitelcél leírását, a hiteligénylő / szponzor bemutatását és a finanszírozás tárgyához kapcsolódó pénzügyi adatok összefoglalását) elkészítése hiteligénylő adatszolgáltatásával és végső jóváhagyásával;
  • Előzetes, informális kapcsolatfelvétel és személyes egyeztetés több potenciálisan szóba jöhető finanszírozóval;
  • Indikatív finanszírozási ajánlatok formális bekérése néhány napos határidővel az előzetes hitelkérelmi dokumentáció alapján azoktól a finanszírozóktól, akik az előzetes egyeztetések során érdeklődést mutatnak az adott ügylet(típus) / ügyfél finanszírozására;
  • A beérkezett indikatív finanszírozási ajánlatok kiértékelése, azok összehasonlítható táblázatos formájú prezentációja;
  • Szükség esetén személyes tárgyalások megszervezése és azok vezetése / támogatása a finanszírozók igénye alapján az ajánlatok pontosítása, finomhangolása az Ügyfél/ügylet bemutatása, finanszírozóval történő pontosabb megismertetése érdekében;
  • Kötelező ajánlattételre felkérendő finanszírozók kiválasztása hiteligénylővel közösen;
  • Kötelező ajánlat(ok) bekérése a kiválasztott finanszírozó(k)tól;
  • Az adott finanszírozó(k) saját hitelkérelmi dokumentációjának összeállításának koordinálása hiteligénylővel és finanszírozóval a döntés előkészítés fázisában, a hitelkérelem pénzügyi- és, üzleti tervének elkészítésében vállalt aktív szereppel;
  • Banki pozitív döntést és kötelező érvényű ajánlat megszerzését követően aktív támogatás a szerződéskötési feltételek teljesítéséhez, valamint a tervezett szerződés megkötéséhez;
  • Szerződéskötést követően a folyósítási feltételek teljesítésének támogatása.

Folyamatos kapcsolattartás a finanszírozóval és a hiteligénylővel, illetve a folyamatba bevont egyéb érdekelt felekkel (könyvelő, pályázati tanácsadó) igény szerint személyes megbeszélés keretében.